Nejbohatších lidí přibylo... jak investují?

Majetku v hodnotě jednoho milionu amerických dolarů dosáhlo v uplynulém roce opět více lidí. Přibylo též českých „dolarových milionářů“. Mezi „horních deset tisíc“ již patří téměř patnáct tisíc osob. Jak se o své bohatství milionáři starají? Můžeme se poučit.

Bohatých přibývá…

Bohatých lidí, tedy lidí s investičním majetkem přesahujícím 1 mil. USD, ve světě přibylo. Uvádí to alespoň každoroční studie „World Wealth Report“ vydávaná konzultantskou společností Capgemini a bankou Merrill Lynch. V roce 2006 se počet dolarových milionářů ve světě zvýšil o 8,3 % na 9,5 milionu osob.

Z pohledu Evropana je smutné, že nejnižšího růstu počtu milionářů dosahuje právě Evropa. Počet bohatých lidí stoupl o pouhých 6,4 %, což je výrazně pod světovým průměrem. Přesto oproti roku 2005 došlo ke zlepšení – předloni se počet evropských milionářů zvýšil dokonce jen o 4,5 %.

Počet bohatých lidí ve světě

(1) Počet velmi bohatých osob v Asii za rok 2004 (a tím i celosvětový počet) byl upraven na základě nově dostupných dat.
(2) Bahrain a Katar byly přidány mezi sledované země v roce 2005. Výsledkem je, že v roce 2005 byl počet velmi bohatých osob 8,8 milionu, místo 8,6 milionu uvedených ve studii WWR 2006 publikované v loňském roce.
Zdroj: Analýza Lorenzovy křivky, Capgemini, 2007

Počet bohatých v Evropské unii roste ovšem pravděpodobně ještě nižším tempem. Součástí Evropy ve studii je též Rusko, které patří mezi nejrychlejší „líhně“ dolarových milionářů – s tempem růstu počtu bohatých ve výši 15,5 % mu patří čtvrtá příčka.

… a jejich majetek roste ještě rychleji

Peníze dělají peníze, říká se. A analýza majetku nejbohatších lidí světa to potvrzuje. Zatímco počet milionářů vzrostl o 8,3 %, jejich investiční majetek se rozmnožil o 11,4 %. Z toho plyne, že si i již „zaběhlí“ milionáři v průměru vydělali. Nelze ovšem zdaleka hovořit o všech – studie není schopna postihnout, kolik lidí svůj první milion vydělalo a kolik milionářů naopak zchudlo. Odhaduje pouze čistý nárůst počtu milionářů.

Nejvíce majetku přibylo latinsko-americkým bohatým. Svá portfolia zhodnotili téměř o čtvrtinu.

Majetek bohatých ve světě

(1) Data za rok 2004 byla přepočtena na základě nově dostupných údajů.
(2) Bahrain a Katar byly zařazeny v roce 2005; Všechny údaje v grafu jsou zaokrouhleny.
Zdroj: Analýza Lorenzovy křivky, Capgemini, 2007

Bohatství bohatých bude i nadále růst. Výhled předpokládá, že milionáři zhodnotí majetek ve výši 37,2 bln. USD do roku 2008 na 51,6 bln. USD. V tom je zahrnut ovšem i příliv nových milionářů.

Čechů s milionem přibývá

Stát se bohatým je snem téměř každého člověka. Na otázku „Chcete zbohatnout?“ odpovědělo kladně 84 % hlasujících čtenářů Měšce v článku „Jak zbohatnoutPetra Bukače. Nechce dle své odpovědi zbohatnout 8 % hlasujících. Těžko říci, zda je jejich odpověď motivována snahou žít v chudobě, nebo tím, že již bohatí jsou. Přitom i druhá varianta je poměrně pravděpodobná.

Čechů, kteří disponují investičním majetkem alespoň 1 mil. USD, bylo v roce 2006 dle odhadu 14 760. To je o 12,6 % více než v roce 2005, což nás řadí na deváté místo mezi země s nejvyšším přírůstkem milionářů.

Do žebříčku zemí s nejvyšším růstem počtu nejbohatších jsou dle Patrika Horného zařazeny země, které disponují alespoň 10 tisíci milionáři. Nedostalo se mezi ně například Slovensko se stejným růstem jako Česká republika, ale s pouhými 3,5 tisíci milionáři. Jak se před nás dostal Izrael s pouhými 7 tisíci bohatými a růstem 12,9 %, je mi záhadou… Přírůstky přes 20 % zaznamenal Singapur a Indie.

Za růstem počtu českých milionářů stojí především posilování koruny vůči americkému dolaru (tj. stát se milionářem nestojí tolik korun co o rok dříve), rychlé tempo ekonomického růstu (a s ním spojené úspěchy v podnikání) a vysoké zhodnocení kapitálových trhů (a s ním růst majetku investorů).

Jak se „rodí“ milionáři

Narodit se milionářem není jednoduché. Své rodiče si nevyberete. Ovšem i kdyby se vám to podařilo, není se nač těšit. Různé studie odhadují, že bohatství v rodině „nepřečká“ dvě až tři generace. A další ho může budovat opět od počátku.

Představa, že většina lidí pohádkový majetek zdědí, je skutečně spíše ze světa bratří Grimmů. Potvrzuje to též loňská studie World Wealth Report, v níž se autoři soustředili na původ bohatství milionářů.

Zdroj bohatství nejbohatších

Překlad: Titulek: Odkud pochází bohatství?, legenda: (shora) ostatní; akcie/opce; investice; dědictví; příjem (ze zaměstnání); podnikání či prodej firmy.
Zdroj: Capgemini, 2006

Dědictvím se ve světovém měřítku nestane milionářem ani pětina. Poměrně významný je ovšem příjem ze zaměstnání, kterým ke svému bohatství přijde téměř čtvrtina milionářů – s výjimkou Evropy. Důvodem je, že v Evropě převládají průběžné důchodové systémy, které netvoří kapitál, a vysoké zdanění práce.

Jak milionáři investují

Učit bychom se měli vždy od nejlepších. A od koho jiného se učit spravovat rodinné finance než od lidí, které své bohatství dovedli až k „bájnému“ milionu dolarů?

V loňském roce oproti předchozímu nejbohatší zvýšili investice do nemovitostí. Naopak snížili objem prostředků umístěných do alternativních investic, mezi nimiž lze nalézt jak vysoce bezpečné zajištěné fondy, tak i rizikové hedge fondy.

Alokace majetku nejbohatších

Zajímavý je ovšem též výhled, kdy studie očekává mírnou korekci loňského převážení portfolia a zvýšení důrazu na investice s pevným výnosem (např. dluhopisy). To by odpovídalo již dlouho předpovídanému zpomalení hospodářského růstu světové ekonomiky a ochlazení kapitálových trhů.

Anketa

Jak odhadujete hodnotu svého majetku?

3 názory Vstoupit do diskuse
poslední názor přidán 9. 7. 2007 16:47

Čtěte dále