Češi se přestali bát podílových fondů, investuje každý sedmý

Počet lidí, kteří investují do fondů, se zvyšuje. Loňský rok byl z hlediska investic rekordní a letos tomu možná nebude jinak.

Češi mají v podílových fondech rekordních 367,4 mld. Kč. Jen za první pololetí si sem uložili 44,5 miliardy korun a majetek ve fondech se tak zvýšil o více než 13 %.

Výsledky přitom potvrzují trend z minulého roku, který byl z hlediska uložených prostředků v podílových fondech také rekordní a poprvé celková suma svěřených aktiv domácím správcům překonala bilion korun. Předkrizovou úroveň z roku 2008 se fondům podařilo překovat už ve třetím čtvrtletí 2014. V minulém roce Češi nejvíce ukládali peníze do smíšených a dluhopisových fondů.

Každý sedmý Čech investuje

Domácnosti a instituce v domácích a zahraničních fondech kolektivního investování (které se nabízí v ČR) mají podle Asociace pro kapitálový trh (AKAT) naspořeno 367,4 miliardy korun. Během druhého kvartálu se majetek ve fondech zvýšil o 11,72 mld. Kč, což znamená nárůst o 3,29 %.

Většinu objemu majetku ve fondech přitom drží domácnosti. Na fyzické osoby připadá 78 % objemu majetku, zatímco na právnické 22 %.

Domácí vs. zahraniční fondy

Zatímco zahraniční fondy si majetkově polepšily o 3,31 miliardy korun (nárůst o 1,87 %), domácím fondům se dařilo lépe a majetek se zvýšil o 8,40 miliardy korun (nárůst o 4,72 %).

Rozdělení investic do zahraničních a domácích fondů k prvnímu pololetí shrnuje následující tabulka:

Typ fondu Domácí fondy Zahraniční fondy Celkem
Fondy peněžního trhu 595 333 315 Kč 5 407 867 181 Kč 6 003 200 496 Kč
Strukturované fondy1 621 532 873 Kč 30 532 751 847 Kč 31 154 284 720 Kč
Akciové fondy 26 364 254 814 Kč 42 102 993 042 Kč 68 467 247 855 Kč
Dluhopisové fondy 63 077 930 584 Kč 47 623 389 959 Kč 110 701 320 544 Kč
Fondy smíšené 74 812 233 546 Kč 53 407 310 803 Kč 128 219 544 350 Kč
Fondy fondů 15 418 934 287 Kč 485 568 801 Kč 15 904 503 088 Kč
Fondy nemovitostní 5 662 590 690 Kč 1 279 249 609 Kč 6 941 840 299 Kč
CELKEM 186 552 810 109 Kč 180 839 131 243 Kč 367 391 941 351 Kč

Údaje platné k 30. červnu 2015.

1) Strukturované fondy jsou pokračovateli zajištěných fondů. Zahrnují také garantované a zajištěné fondy.

Za celý první půlrok se majetek ve fondech zvýšil o 44,5 miliardy korun, což je nárůst o 13,77 %.

Počet investorů se podle Asociace přitom stále zvyšuje tak, že do fondů podle statistik AKAT investuje každý sedmý Čech. Každá druhá investice přitom směřuje do smíšených fondů.

Češi se přiklánějí k podílovým fondům pravděpodobně i kvůli nízké úrovni úrokových sazeb na depozitních vkladech, které nepokryjí ani inflaci. Právě na depozitních produktech v bankách mají Češi uloženou převážnou většinu prostředků.

Rozdělený píseček

Celkem si správci aktiv v ČR (nebo jejich prostřednictvím správci aktiv v zahraničí), kteří jsou členy asociace, rozdělují svěřený majetek, který se k pololetí letošního roku vyšplhal na částku 1,126 bilionu korun. Během druhého čtvrtletí ale přitom o 20 miliard korun poklesl.

Pokud se podíváme na porovnání objemu majetku, který Češi investovali přes členy Asociace, zjistíme, že největší spadá pod Generali Investments včetně ČP Invest, která je součástí holdingu.

Finanční skupina Čistý objem aktiv mil. Kč
Generali Investments CEE, a.s. + ČP INVEST investiční společnost, a.s. 242 023
Česká spořitelna, a. s. (group) 220 662
ČSOB (group) 196 860
Komerční banka (group) 149 524
NN Investment Partners 95 864
AXA Investiční společnost, a. s. 59 308
Conseq Investment Management, a.s. 39 843
UniCredit Bank Czech Republic, a. s. + Pioneer investiční společnost, a. s. 25 071
Raiffeisenbank a.s. 24 041
AMISTA investiční společnost, a. s. 16 887
J&T (group) 16 030
AVANT investiční společnost, a.s. 13 082
WOOD & Company investiční společnost, a.s. 5 670
ING Bank N. V., organizační složka 5 190
RSJ a.s.  3 143
AKRO investiční společnost, a.s. 2 863
BNP Paribas Asset Management 2 570
BH Securities a.s.  2 023
Citibank Europe plc, organizační složka 1 958
IAD Investments, správ. spol., a.s. 1 468
PROSPERITA investiční společnost, a. s. 1 366
OSTATNÍ 586
CELKEM 1 126 034

Pokud vás zajímá, jak si vedou jednotlivé podílové fondy, můžete se na jejich výsledky podívat přímo na serveru Měšec.cz v části věnované trhům.

Nejvíce roste obliba u nemovitostních fondů

Kromě zmíněných smíšených fondů se hodnota majetku zvyšovala také v akciových a nemovitostních fondech a ve fondech fondů. Výrazně si mezičtvrtletně polepšily hlavně nemovitostní fondy (+ 19,13 %). Následovaly fondy smíšené (+ 9,40 %), fondy fondů (+ 6,05%) a akciové fondy (+ 3,28 %).

Aktiva naopak ve druhém kvartálu klesala dluhopisovým fondům, strukturovaným a fondům peněžního trhu. Nejvíce se pokles zájmu projevil u strukturovaných fondů (- 4,86 %). Dluhopisové fondy zaznamenaly mezikvartální pokles (2Q 2015 – 1Q 2015) o 1,48 %, ale při porovnání konce roku 2014 a prvního pololetí 2015 stále zaznamenaly celkově růst o 6,83 %.

Následující tabulka ukazuje konkrétní hodnoty, kvartální změnu a změnu od začátku letošního roku:

widgety

Typ fondu Celkem k 31.3.2015 Čtvrtletní změna 2Q 2015 – 1Q 2015 Celkem k 31.12.2014 Změna od počátku roku 31.12.2014 – 30.6.2015
(Kč) (Kč)
Fondy peněžního trhu 6 242 538 597 –3,83 % –239 338 101 7 476 915 728 –19,71 % –1 473 715 233
Strukturované fondy1 32 746 731 777 –4,86 % –1 592 447 056 32 057 943 160 –2,82 % –903 658 439
Akciové fondy 66 292 355 154 3,28 % 2 174 892 701 57 691 603 830 18,68 % 10 775 644 025
Dluhopisové fondy 112 369 376 672 –1,48 % –1 668 056 128 103 620 579 264 6,83 % 7 080 741 280
Fondy smíšené 117 198 394 886 9,40 % 11 021 149 464 103 643 295 590 23,71 % 24 576 248 760
Fondy fondů 14 997 862 881 6,05 % 906 640 207 13 187 676 685 20,60 % 2 716 826 403
Fondy nemovitostní 5 827 247 505 19,13 % 1 114 592 795 5 257 850 789 32,03 % 1 683 989 511
Celkem fondy (celý trh) 355 674 507 470 3,29 % 11 717 433 882 322 935 865 045 13,77% 44 456 076 306

1) Strukturované fondy jsou pokračovateli zajištěných fondů. Zahrnují také garantované a zajištěné fondy.

Nejvíce investovaných aktiv přitom protéká mezi pětici největších zprostředkovatelů domácích a zahraničních fondů kolektivního investování. K polovině letošního roku do ní patří skupina ČSOB (98,92 mld. Kč), skupina České spořitelny (94,79 mld. Kč), skupina Komerční banky (46,93 mld. Kč), skupina UniCredit Bank (27,36 mld. Kč) a Conseq (22,13 mld. Kč).

9 názorů Vstoupit do diskuse
poslední názor přidán 21. 8. 2015 17:51